En Parlamento Abierto analizan implicaciones internacionales de las reformas a la Ley del Banco de México

02 de Febrero de 2021




Este martes, el titular de la Unidad de Inteligencia Financiera, Santiago Nieto Castillo, así como representantes del Banco de México y de la Asociación de Bancos de México, fijaron su postura respecto a la minuta con proyecto de decreto por la que se reforman y adicionan diversas disposiciones de la Ley del Banco de México, en materia de captación de divisas extranjeras en efectivo.


En el segundo día de trabajos del Parlamento Abierto convocado por la Cámara de Diputados donde se analizó Implicaciones internacionales, Tratados internacionales y Organismos Internacionales, la diputada Patricia Terrazas Baca (PAN), presidenta de la Comisión de Hacienda, aseguró que “es mucho el trabajo que tenemos que hacer como legisladores, pero estamos en la mejor disposición de cumplir con las recomendaciones del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) y no caer en los errores de tener un sistema bancario con muchos riesgos”.  


Santiago Nieto Castillo, titular de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, dijo que evidentemente hay una problemática relacionada con la inclusión financiera, con uso y transferencia de divisas extranjeras en efectivo, por nuestra cercanía con Estados Unidos, particularmente los dólares norteamericanos. “Por supuesto que existe también un riesgo de lavado de dinero que es importante que se pueda atender”. 


  • Lo que se necesita hacer para tener una reforma legal, es iniciar con un diagnóstico correcto, oportuno e interinstitucional para efecto de evitar que existan posiciones parciales o subjetivas para la construcción de políticas públicas y normas a nivel nacional.

    Santiago Nieto titular de la Unidad de Inteligencia Financiera.


Luis Urrutia Corral, director general Jurídico del Banco de México (Banxico), expuso que a pesar de las medidas y controles que se han implementado en México, de acuerdo con reportes de Estados Unidos, el contrabando de efectivo sigue siendo el método primario que las organizaciones criminales transfronterizas de México utilizan para mover sus ganancias ilícitas. 


  • Para la determinación de toda norma referida a las operaciones con dólares en efectivo se debe tomar en cuenta el riesgo que se ha asignado a este instrumento por la posible vinculación que guarda con operaciones ilícitas realizadas con este en el país de origen. Uno de los retos que enfrentan las instituciones financieras mexicanas, está referido a mantener relaciones de corresponsabilidad con bancos del exterior.

    Luis Urrutia Corral director general Jurídico del Banco de  México.


De la Asociación de Bancos de México (ABM), Carlos Serrano Herrera, economista jefe de BBVA Bancomer, expresó que la aprobación de la ley, en la forma como fue avalada en el Senado, podría constituir un grave riesgo para la estabilidad financiera del país, toda vez que el tipo de cambio se depreciaría, la calificación soberana que se tiene se degradaría y las tasas de interés a las que podría contratar deuda la nación aumentarían, así como para la banca, empresas y familias.


  • Añadió que la minuta que hoy se analiza incentiva mayor uso de efectivo, lo cual va en contra de los esfuerzos de inclusión financiera que se han realizado en el país desde hace más de diez años, por lo que propuso otorgar mayores facilidades para que los familiares de migrantes puedan abrir cuentas. 


    Finalmente, Raúl Martínez-Ostos Jaye, presidente del Consejo y director general de Barclays México (ABM), consideró que el enfoque de la iniciativa debe centrarse en soluciones concretas que no generen distorsiones muy negativas. Planteó establecer una agenda binacional formal para atender las preocupaciones regulatorias globales en materia de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, a fin de incentivar la participación de un mayor número de bancos corresponsales en el negocio.


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